兆豐國際商業銀行新聞稿指出，因2015年1～3月間美國紐約州金融服務署(New York State Department of Financial Services，以下簡稱DFS)對該行紐約分行進行一般業務檢查，於2016年2月檢查報告中指出該行於辦理匯款業務時，有應申報疑似洗錢交易而未申報之行為，有違美國防制洗錢相關法令規定。因此，該行於2016年8月19日與DFS達成協議，以解決有關該行紐約分行違反美國防制洗錢機制之事件。其次，還要委請由「DFS指定之法遵顧問」負責監督及協助改善紐約分行法令遵循功能。再其次，還要另聘由「DFS指定之專家」進駐紐約分行檢視過去三年之交易。再再其次，最重要的，還要「繳交美金壹億捌仟萬元之罰金。」如此「天價罰金、顧問監督、專家進駐」，是台灣人民難以想像的事，可就這麼發生了。