某甲主張在銀行開設金融數位帳戶並持有金融卡，因為銀行已二度暫停其金融卡之跨行提款與跨行轉帳功能，因而對銀行提起訴訟，要求恢復金融卡之跨行提款與跨行轉帳功能。但其實是因為某甲存、提款的行為非常怪異，被認為有不當使用該帳戶的情形，才會被銀行停止部份使用功能。

近年有些詐騙集團，或透過徵才的名義，以支付薪資、存入公司貨款等理由，要求求職者提供存摺或金融卡及密碼。或是以貸款代辦公司之名義，佯稱申辦貸款程序需使用帳戶資料，向有貸款需求的民眾索取存摺、金融卡及密碼，嗣後再將這些帳戶拿去作為供其他詐欺被害人匯款的人頭帳戶使用，而這些提供帳戶的人，往往會被認為是詐欺罪的幫助犯。

社會新鮮人被騙金融卡、存摺的情況，時有所聞。換句話說，詐欺集團除了騙錢外，還要騙帳戶來洗錢，讓較懵懂涉世未深的年輕人，不知不覺的就將存摺提款卡交出來，成為詐騙集團洗錢的人頭帳戶，因而變成警示帳戶。

實務上，被詐騙集團以各式招術騙去匯款，這種明顯是被騙錢的被害人。但是，有一種是被騙走銀行帳戶，遭詐欺集團使用變成人頭帳戶，很容易會從被害人角色變成被告的身份，千萬要注意。明確為詐欺同夥的，則又另當別論。